Mandato de Gestión:
El acceso a este servicio presupone la atribución de un mandato al Banco que permitirá efectuar una gestión discrecional de su cartera de inversiones, de acuerdo con las necesidades y perfil de Riesgo de cada Cliente.
Perfil de inversión:
El Asesor Financiero desempeña en este servicio un papel fundamental. Será el responsable con su colaboración de determinar su perfil de inversión, teniendo en cuenta aspectos como:
- Los objetivos de inversión;
- Las necesidades de liquidez;
- La propensión o aversión al Riesgo;
- La situación familiar;
- El horizonte de inversión;
- La situación de rendimiento y activos;
- Restricciones específicas.
Composición de la cartera:
Con base en estos elementos, y considerando las directrices de colocación estratégica de activos definidos por el Banco, se determina la composición de su cartera de inversiones.