Serviços

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No BPI Private encontra uma equipa de profissionais qualificada, experiente e preparada para compreender a sua situação financeira com o objetivo de encontrar as soluções que melhor se adaptam às suas necessidades e objetivos.

BPI Private

BPI Wealth

Gestão ativa da sua carteira

Destinado a Clientes que pretendam confiar a gestão do seu património ao Banco, tendo como objetivo rentabilizar o seu património financeiro numa ótica de médio e longo prazo, de uma forma profissional e eficiente.
O acesso a este serviço pressupõe a celebração de um contrato de gestão de carteira, pelo qual é atribuído um mandato ao Banco que permitirá efetuar a gestão discricionária da sua carteira de instrumentos financeiros, de acordo com as suas necessidades e perfil de risco.

Consultoria para investimento (não independente)

Consiste na prestação de um aconselhamento personalizado, que tem como principal objetivo a constituição ou manutenção de uma Carteira de instrumentos financeiros diversificada, que melhor se adeque ao seu perfil de investidor e aos seus objetivos.
Destina-se a Clientes que valorizem um aconselhamento personalizado sobre o seu património financeiro e que pretendam manter em seu poder a gestão ativa da sua carteira de instrumentos financeiros, beneficiando de uma interação dinâmica com o seu Private Banker.

Gestão profissional e ativa

A implementação e monitorização dos seus ativos financeiros fica a cargo da BPI Gestão de Activos que tem como principal responsabilidade gerir e acompanhar de forma ativa e sistemática a composição e evolução da sua carteira, de forma a obter a melhor rentabilidade em função da estratégia definida por si.

Informação regular

Periodicamente receberá informação detalhada sobre a composição e rentabilidade histórica dos seus investimentos para análise com o seu Private Banker.

Recepção e Transmissão de Ordens

Um serviço de receção, transmissão e execução de ordens, para Clientes que tomam as suas próprias decisões e iniciativas de investimento.

Informações relacionadas com a sustentabilidade

Enquanto interveniente no mercado financeiro, no contexto da atividade de gestão de carteiras, o Banco está sujeito aos requisitos de transparência dos impactos negativos para a sustentabilidade, previstos no Artigo 4º do Regulamento (UE) 2019/2088 do Parlamento Europeu e do Conselho, o qual é complementado pelos Artigos 4º e 11º do Regulamento (UE) 2022/2088 da Comissão.
Neste contexto é divulgada a Declaração relativa aos principais impactos negativos das decisões de investimento sobre os fatores de sustentabilidade.

Um Serviço Diferenciado

Direcionado a Clientes de elevado património, o BPI Wealth é um serviço de consultoria para o investimento independente sobre instrumentos financeiros que procura oferecer estratégias de investimento desenhadas à sua medida e com um acompanhamento constante por parte de um Wealth Manager especializado e com objetivos alinhados com os seus.

Desenhamos soluções adaptadas às suas necessidades

Serviço de aconselhamento personalizado, com apoio de uma equipa exclusivamente dedicada e com vasta experiência em mercados financeiros e gestão de patrimónios;
Disponibilização de uma ampla oferta de instrumentos financeiros, não limitada a ativos convencionais;
Possibilidade de delegação da gestão da sua carteira: serviço tailor-made que permite a intervenção do Cliente na definição da política de investimento e oferece um acompanhamento proativo por parte da Equipa de Gestão.

Acesso a Serviço Exclusivos

O serviço BPI Wealth vai além da oferta core de produtos financeiros, proporcionando o acesso a:

Mesa de Aconselhamento - Serviço de consultoria em ações, obrigações e etfs exclusivo para clientes wealth;

Assessoria em filantropia - Em parceria com a Fundação “La Caixa”, os Clientes poderão beneficiar de assessoria em filantropia, nomeadamente através da apresentação de projetos de cariz social;

Eventos exclusivos e programa de mentoring - Com o objetivo alargar os conhecimentos de aspetos práticos de mercados a jovens herdeiros;

Consultoria em arte e investimento imobiliário - Possibilidade de acesso a assessoria de investimento em arte e Investimento Imobiliário através do recurso a parceiros especializados nestas áreas;

Planeamento sucessório - Possibilidade de acesso a consultoria na planificação sucessória de grandes fortunas.

Eficiência de Custos

O BPI Wealth, afirmando-se como um serviço de consultoria para o investimento independente sobre instrumentos financeiros, prevê um comissionamento explícito sobre o total de ativos associados ao serviço, permitindo ao Cliente conhecer antecipadamente o custo associado. Esta simplificação do preçário promove um total alinhamento de interesses entre o Banco e o Cliente.

Oferta Abrangente

Acesso a uma ampla gama de instrumentos financeiros, incluindo ativos não tradicionais, e a um leque alargado de serviços complementares.

Compromisso com um serviço de excelência

Foco na melhoria da experiência através de um aconselhamento personalizado e adaptado às necessidades e objetivos de cada Cliente. Acompanhamento contínuo por um Wealth Manager dedicado e experiente.

Reporting Sofisticado

Acesso a um extrato sofisticado e detalhado, com métricas relevantes de avaliação do desempenho da carteira de ativos, desenvolvido em parceria com uma reconhecida empresa de software financeiro.