Factoring de Exportação

Serviço de gestão de cobranças de faturas destinado a empresas exportadoras, ao qual se podem associar serviços de antecipação de valores facturados e cobertura de risco de crédito.

O BPI, através do FCI, maior rede internacional de Factoring de que é associado, presente em mais de 74 países, assegura uma atuação local junto dos Clientes estrangeiros da empresa.
Solução financeira de curto prazo para apoio à tesouraria e gestão de cobranças, através da qual a empresa cede ao BPI créditos de curto prazo (até 1 ano) sobre Clientes estrangeiros (devedores), resultantes da venda de produtos ou da prestação de serviços.
 

Legenda:

1. A empresa exportadora fatura o fornecimento de bens ou serviços ao seu Cliente (importador estrangeiro);
2. A empresa exportadora cede a faturação ao BPI;
3. O BPI efetua, a pedido da empresa, o adiantamento da faturação cedida;
4. Na data de vencimento, o importador estrangeiro liquida junto do associado do BPI a faturação dos bens ou serviços;
5. O associado liquida ao BPI o valor recebido do importador.

• Redução de custos administrativos relacionados com o processo de cobrança de faturas;
• Redução de prazos médios de cobrança, com a entrega da gestão do processo a uma equipa especializada;
• Transferência para o BPI dos contatos de cobrança, evitando eventuais situações de deterioração da relação comercial entre a empresa e os seus Clientes;
• Possibilidade de antecipação do recebimento do valor das faturas cedidas ao BPI, mediante a aprovação prévia de limite de crédito de Factoring, que poderá abranger a totalidade, ou uma parte, dos Clientes da empresa;
• Melhoria dos rácios económico-financeiros da empresa, com a eliminação do balanço (conta de Clientes) as faturas antecipadas pelo BPI, na modalidade de Factoring sem recurso, caso em que o BPI cobre, entre outros, o risco de insolvência dos Clientes;
• Isenção de imposto do selo sobre a utilização de crédito (ISUC) na antecipação de faturas ao abrigo do Factoring sem recurso;
• Análise prévia pelo BPI de Clientes atuais e potenciais, bem como vigilância periódica da carteira de Clientes da empresa, mitigando eventuais riscos;
• Cobertura de risco de insolvência dos clientes da empresa (no caso do Factoring sem recurso).

Empresas, Empresários em Nome Individual e Profissionais Liberais.

Até um ano (entre a data de emissão da fatura e o seu vencimento).

• Desconto
• Soluções Trade Finance
• Descoberto Contratado
• Crédito em Conta Corrente
• Seguro de Créditos Exportação Segura

Aplicável apenas nas vertentes de antecipação de valores faturados e/ou na cobertura de risco de Clientes. Definido um limite para a empresa e/ou sublimites para cada um dos Clientes abrangidos pelo contrato.

Factoring com recurso
O risco da operação é assumido pela empresa (aderente), ou seja, o BPI não assume o risco de insolvência dos Clientes da empresa (devedores). O BPI tem o direito de regresso sobre os adiantamentos efetuados à aderente em caso de insucesso das cobranças aos seus Clientes.

Factoring sem recurso
O BPI assume uma parte ou a totalidade do risco de insolvência do devedor. Em caso de não pagamento do devedor, o BPI assume o pagamento das faturas à aderente desde que cumpridos todos os requisitos contratuais.

Factoring Pontual
Factoring com caráter pontual, suportado numa única cessão de um ou mais créditos (faturas) de um ou mais Clientes (devedores). Poderá assumir qualquer uma das vertentes e modalidades anteriores.